L’importance du suivi de trésorerie, pour une activité rentable

L’importance du suivi de trésorerie, pour une activité rentable

Azur Obra L’importance du suivi de trésorerie, pour une activité rentable

La trésorerie ce n’est pas seulement la somme des soldes bancaires, somme représentant uniquement l’argent à un moment donné : la trésorerie nette.

La trésorerie est le montant des ressources financières stables et disponibles durablement pour développer l’activité ou faire face aux frais supplémentaires.

Trésorerie : FR – BFR

Une activité rentable n’est pas à l’abri de manquement de trésorerie en développant son activité qui nécessite des immobilisations supplémentaires. Nous sommes tous concernés!

Pourquoi suivre sa trésorerie ?

Si suivre les comptes bancaires permet une gestion de la trésorerie nette à court terme, ceci ne suffit pas. Il est essentiel de suivre régulièrement la trésorerie via un plan de trésorerie pour anticiper les besoins et mettre en place des actions correctives, en prenant en compte le FR et le BFR.

La trésorerie est vitale pour piloter son activité, on l’a vu via les flux financiers, elle est l’origine du flux qui permet aux différents services de fonctionner. Une activité sans trésorerie se retrouve figée, dans l’incapacité de faire preuve de réactivité, et dans le pire des cas, elle ne peut plus financer les postes pour continuer son activité (frais de personnel, fournisseurs, stocks…)

Azur Obra L’importance du suivi de trésorerie, pour une activité rentable

On ne peut pas gérer son activité avec des idées seules, aussi excellentes soient elles. Se focaliser sur l’activité, le développement et la rentabilité sans prévoir la trésorerie pour l’accompagner peut mener au désastre. Développer son activité se traduit en général par l’augmentation du besoin de trésorerie (via le BFR), et il est alors nécessaire d’avoir une vision de la trésorerie à moyen terme.

Le suivi de trésorerie rentre en compte lors de la négociation avec les partenaires financiers  afin de les rassurer  en présentant une bonne gestion et des prévisionnels réalistes et précis, mais cela permet également d’anticiper et de présenter un projet cohérent avec la santé financière de l’activité.

Le suivi de trésorerie permet d’anticiper mais aussi de pouvoir réagir en face d’imprévus.

Azur Obra L’importance du suivi de trésorerie, pour une activité rentable

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